2019帆软第二届“数据生产力”大赛

22. 【中天证券】数据大屏助力券商业务发展

排名 投票数
30 27

一、项目基本信息

1、项目信息

        公司全称:中天证券股份有限公司

        项目名称:中天证券大数据平台

        负责人信息:魏炳海

        团队成员与岗位:数据管理中心全体人员、顶点软件驻场工程师团队

2、平台运行状况

        平台报表总量:30+

        平台月访问量:200+


二、项目背景

        公司在全国各地的营业部总计六十多家,分为传统营业部和轻型营业部,分布在从东北到东南沿海的各个城市。在传统的管理模式中,公司领导和业务主管大都是按月通过报表来分析经纪、两融、保有量等各业务运行情况,很难及时、有效的监控到各分支机构的经营情况,由于营业部经营情况的不透明,导无法及时、直观的对经营数据进行统计、分析,导致很多规划和措施的制定、实施滞后,严重影响了公司各项业务的开展情况。

        公司深知数据蕴藏价值,也一直致力于数据开发,但是受限于个人能力和平台环境,导致多年过去,依然是后台数据人员根据每项业务需求,编写脚本提取数据;业务人员以Excel为主,进行分析报告。二者之间缺少联合运营的环节。

        如今,证券行业在金融智能化方面已开始了积极地探索和研究,不少券商推出智能证券服务。公司也积极推进大数据平台的建设,期望可以通过对海量数据进行复杂的模型计算,快速实现基于数据的智能化应用,建立数据监控体系,及时跟进业务,实现降本、增效、预测和精准营销的功能,为公司后续企业级大数据中心及智能化道路打下坚实基础。


三、应用场景与价值

场景一:经纪业务总体运营情况

        在大数据平台的经纪业务模块下,我们根据丰富的业务指标,多角度的展示营业部的经营情况。

        如下是当月交易委托方式的展示,在二级视图中可以看到每个营业部不同的委托方式,也有委托量前5名的营业部,也可以选择具体的营业部查看具体的情况。有了驾驶舱的可视化展示,营业部可以根据客户委托占比情况,确定部门资源服务客户的主推方向,是更侧重于现场,还是远程服务。通过交易委托方式的展示,营业部的资源可以更好的进行分配,将资源效益最大化。同时,业务主管领导也可以实时的了解公司经纪业务的开展情况。相对于之前的每月汇总报告,提高了效率,促进了公司业务的发展。



场景二:客户保有专项

        当今社会,银行、互联网金融、三方财富管理在金融零售行业各据一方,从功能、渠道上对券商形成全面挤压。传统的经纪业务和产品销售在券商收入中的占比持续下降。但是客户和资产是券商的根基,因此券商一方面要不断研究新业务,寻找新的突破点,另一方面还得继续努力做大做好客户保有量。客户保有专项部分关注的就是这一方面内容。

        如下图所示,在客户保有专项下,我们可以一目了然新增客户、新增客户资产、新增资产分布占比、新增客户产生佣金的情况,同时按照传统和新型两种对营业部进行分类。通过这种赛马场的形式,让营业部之间形成对比,对营业部起到激励作用,对公司整体效益带来促进作用。





        活跃的资产才能保值、增值,也才能给券商带来收益。根据客户活跃情况,我们提供给营业部不活跃客户名单,为营业部做好客户服务提供精准服务。而在此之前,各业务系统并没有此类的数据,不利于营业部对此类客户的服务。

        同时客户开销户类报表,可以展示一个时期内公司开销户的情况。以往没有此类报表的统计展示,没有可依靠的决策依据,营业部只能凭感觉进行大概的决策,现在有了具体的指标,可以协助营业部尽可能的做到增量促活、避免客户流失,为后续提供服务打下基础。


场景三:融资融券专项

        作为证券行业的另一大业务,融资融券从出现就受到了券商的青睐。融资融券专项监控主要是针对此部分业务的监控,为业务的开展提供图形化数据,通过账户实时监控,提供压力分析、预知风险等功能,实现多点利润少些风险的目的。



        如上图所示,在两融专项中可以直观的看到营业部客户数和客户资产,也可以看到营业部的收入,可以具体到营业部佣金收入的走势。通过这些数据,可以评估营业部两融业务开展规模、资金压力,为合理调度公司融资资金,确保业务顺利开展提供了直观的数据支持。

        以往领导在调度公司融资资金时,需要各营业部将数据用Excel进行汇总上报,如今在两融专项中,领导层可以快速直观的了解所有营业部客户数和客户资产,方便进行快速决策,决策效率提高一倍。同时,大数据平台的搭建,使得系统自动获取数据、生成报表,极大的解放了数据开发人员,让这些逐渐成长起来的数据专家可以朝更广泛、更深入的方向努力。


四、项目心得

        1、数据是一切的基础,数据质量是优质报表的保证。如果想要制作出优秀、优质的报表,统一标准的数据必不可少。必要时,可以引进数据治理的相关的制度和系统。

        2、细化指标。我们根据不同的用途,不同的维度创建丰富多样的指标。

        1)在前期通过图表的方式展示给业务部门,让业务人员感受到我们数据服务的优质和强大,循序渐进的引导业务部门讲出他们的关注点,最终以报表或者图表的方式实现他们的痛点。

        2)丰富且多维度的数据指标,结合BI,方便后期专业的业务人员自由组合,为自主调整实现报表进行数据分析打下基础。实现业务人员由想用到必须用的转变。同时,业务人员自己搭建报表,还可以将业务指标反馈给开发人员,有利于数据指标的丰富

        3、建立业务对接人员名单,由专人汇总本部门的需求,与数据中心沟通。数据人员和业务人员的联合运营,利于需求统一、沟通及时。

        4、通过大数据平台的建设,数据人员掌握了大数据的相关知识,在参加了帆软《决策菁英:数据运营官》课程后,结合现场的实施,开始思考数据和业务的结合,在数据专家的道路上逐渐成长。

        当然,我们的大数据平台还处在初级建设阶段,我们也是想通过这个平台的搭建,给不同级别、不同需求的人员提供入口。通过深挖数据价值,为公司业务的盈利做出我们数据人的努力。