2019帆软第二届“数据生产力”大赛

17. 【株洲农商行】让数据多跑路,让员工少跑腿

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让数据多跑路 让员工少跑腿

——株洲农村商业银行

一、项目基本信息

1、项目信息

项目名称:株洲农村商业银行数据治理平台项目

项目团队建设:株洲农村商业银行金融科技部+帆软建设团队

2、平台运行状况(20191月正式运营)

平台报表数量:60多张

平台月访问量:3000多次

 

二、项目背景

商业智能应用在我国还处于起步阶段,主要应用于电信、金融、航空、医疗等少数行业,这些行业信息化起步较早、资金充足、积累了相当数量的数据并且迫切需要数据分析。当前株洲农村商业银行(以下简称“我行”)各个业务系统的处理负担日益加重,统计日益复杂,若仍以传统的方式,在各个业务生产系统中进行数据的统计分析,不仅要耗费大量的人力物力资源,而且在实时性、精准性上来讲也难以达到要求。并且各个业务系统和将来投入使用的新业务系统只能满足日常管理需要的简单的报表、查询和部分统计等基本功能,没有考虑整合各个业务系统综合利用数据,系统除了满足交易,还要满足报表、查询和部分统计等基本功能,对于数据的全面统计、分析和综合查询,复杂报表以及数据挖掘等综合性运用需求将越来越迫切和必要,提供诸如ROEEBITDA、净利润、总资产、销售收入、经营利润预测和分析等功能将给管理人员提供必要的决策支持信息。

基于上述原因,我行于20186月启动数据治理方案设计及数据治理平台建设项目。经过选型对比,最终选择了与帆软合作,构建了数据决策平台。通过建设和优化数据治理体系,提高数据管理和质量控制水平,充分挖掘和利用数据价值,为数据分析、经营决策、发展规划提供数据支持,持续提升风险管理、内部控制能力及经营管理能力,形成全行上下数据文化,充分发挥数据价值。

 

三、应用场景与价值

场景一:前端报表平台

当前,随着金融产品、业务类型的日益增加,我行各部门所需要分析的业务指标及明细数据也日益繁杂,业务人员日常采集数据往往要从十几个系统入手,通过繁琐的加工处理再总合成所需要的报表,这个过程不仅工作量大,而且数据繁杂,在一些关键节点无法实现精确的管控和闭环跟踪,在多维度的数据统计上也难以做到完全的精准。

2018年报表管理平台上线后,完美的解决了以上问题。该系统集成了省联社数据下发平台、卡友、银联商务及我行自建系统数据,能确保绝大多数的业务指标及明细数据都在该系统上进行查询,极大减轻了业务部门的工作量,平时统需要统计几天的报表,现在几秒内就能一键生成。且能保证数据的唯一性、完整性以及准确性,避免了人工统计出现的误差。

1.市场部存款结构分析:此表汇总了我行所有存款利率产品的实时分布结构及动态变化,能一目了然的看出我行众多金融产品中哪项更受客户的青睐及变化情况。以往此表统计起来十分繁琐,要从数个系统中取数且制作起来工作量极大,等报表出来实时性、及时性方面已大打折扣了。

 

2.小微事业部贷款异动表:此表可实时监控全行贷款客户账户的异动情况,若出现大额的贷款资金变动,能马上预警,提醒相关客户经理对该贷款客户进行电话核实。加强了我行在经营风险、安全风险以及不良风险上的把控。


场景二:FineBI与数据可视化


1)商业智能是对数据的搜集、管理和分析的过程,它可以帮助决策者获得各种信息和知识,辅助高层领导作出正确的决策。我行希望通过商业智能技术,迅速抓住市场机遇,提升银行的核心竞争力。

我行的商业智能建设由数据仓库、数据集市、挖掘和OLAP多维分析组成,通过FineBI的构建起底层数据到前端分析一体化方案。

 

1.电子银行业务、存贷款业务指标分析:通过可视化BI系统,将我行电子银行业务、存贷款业务汇总在同一张报表上,通过折线图、饼图及柱状图可以直观的看出各项业务指标的走势情况及异动情况,并将综合排名靠前及落后的支行网点实时在屏幕中滚动播放,也可更深层次的向下钻取,寻找其原因。

 

四、项目心得

1、整合信息孤岛,整体分析问题:BI可以将我行信息化的数据孤岛整合起来,提供一个全局的视图,让决策者可以更加全面地看待问题,降低决策失误风险性。

2、提高决策质量,深入分析问题:BI能够将数据转换为知识进而辅助决策,能够使决策者决策更加迅速准确,能够给我行注入新的革命性的管理思想。决策者可以根据BI提供的钻取功能对数据结果进行追根溯源,使问题的分析不止步于表面结果,发掘出数据中包含的机会:即如何以更低的成本、更快的速度、更高的质量完成任务;这使管理者能在质疑中不断以创新来获得差异化竞争优势。

3、数据挖掘预测,长远分析问题:BI系统的预测功能使我行看问题更长远,决策更具前瞻性。BI会根据对积累的大数据进行挖掘,得到数据的之间潜在的规律或趋势,进而做出下一步预测。

4、帮助我行进行风险预警:我行可以在BI系统中设置数据报警阈值,数据一旦超标,系统会以各种手段通知到管理员,使我行风险可控,减少安全漏洞。

6、提高员工的工作效率:在没有BI之前,员工要制作大量报表以满足业务要求,决策者在面对大量堆积报表数据也感到头疼。而BI则彻底改变了这种现状,使业务人员可以轻松进行数据分析,使决策者可以自在查看分析,及时查看到决策所关心的数据。